미국의 최고 금융 규제 기관, 증권 거래위원회 (SEC) 및 금융 산업 규제 기관 (FINRA)은 암호 화폐 증권을 제공하려는 중개인이 고객 보호 규칙을 포함한 기존 증권법을 준수해야한다고 발표했지만 승인 된 브로커 딜러가되기 위해 암호 화폐 관련 회사 응용 프로그램을 승인할지 여부를 결정하는 데 더 많은 시간이 필요합니다.
SEC-FINRA 공동 성명에서 규제 당국은
“고객 보호 규칙의 요구 사항으로 인해 브로커 딜러가 실패했을 때 거의 50 년 동안 투자자의 회복 기록을 얻었습니다. […] 중개인 딜러가 보유한 고객 자산을 보호하는이 기록은 최근 사이버 도난 보고서와 대조적이며, 브로커 거래자가 [cryptocurrency] 증권을 포함한 고객 자산을 강력하게 보호 할 필요성을 강조합니다.”
문제의 규칙에 따라 규제 기관은“규정 15c3-3은 브로커-딜러가 고객의 지불 완료 및 초과 마진 유가 증권을 물리적으로 보유하거나 통제가 잘되는 곳에 유치권이없는 상태로 유지하도록 요구합니다.”라고 명시했습니다.
흥미롭게도, 규제 당국은 성명서에서 장외 거래 (OTC) 거래를 고려한다고 제안한 것으로 보이며, 이로 인해 중개인은 디지털 자산 증권에 대한 관리권을 저 위험으로 관리하지 않습니다. 이는 그러한 OTC 거래가 높은 수준의 조사를 요구하지 않음을 의미합니다.
성명서 작성자는
“[[cryptocurrency] 증권과 관련된 비 양육권 활동의 사례는 같은 수준의 우려를 제기하지 않습니다]] 브로커-딜러가 [cryptocurrency]를 관리하거나 통제하지 않고 [cryptocurrency] 증권에서 OTC 2 차 시장 거래를 용이하게하는 곳입니다. ] 증권. 이 예에서 구매자와 판매자는 거래를 직접 완료하므로 증권은 거래를 용이하게하는 브로커-딜러를 거치지 않습니다.”
로이터 통신은 핀 테크 관련 문제의 전문가 인 워싱턴 소재 로펌 인 머피 앤맥 구니 글 (Murphy & McGonigle)의 매트 컴 스탁 (Matt Comstock)을 인용했다.
변호사는 미국의 일부 주에서는 종이 기반 인증서 대신 전자 기록을 사용하여 주식 소유권을 인증한다고 말했다.
Comstock은 또한이 성명은“개인 키를 통해 브로커-딜러가 제어하는 지갑에 해당 증권을 보관하는 것과 같은 유가 증권 보관을위한 다른 솔루션은 승인하기가 더 어렵다”고 덧붙였다 고 덧붙였다.
